Hinweise

​​Steuerprivilegierte Erträge

Bitte beachten Sie, dass die Anlagestruktur einen wesentlichen Einfluss auf Ihre Nettorendite hat. Nicht alle Vermögenserträge werden steuerlich gleich behandelt. Die "Steuerprivilegien" finden sich  in der Schweiz primär bei Aktien und Aktienfonds.
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• Steuerprivilegierte Erträge: Bestimmte Ausschüttungen sind ganz oder teilweise steuerfrei. Dazu gehören vor allem Schweizer Aktien, die Dividenden aus Kapitaleinlagereserven (KER) auszahlen. Da der Grossteil davon ein steuerfreier Kursgewinn ist, müssen effektiv oft nur 20 % der Rendite versteuert werden. Auch Aktienfonds können durch Teilfreistellungen oder spezifische Quellensteuer-Rückforderungen befreit sein. Kapitalgewinne auf Privatvermögen sind in der Schweiz steuerfrei.

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• Nicht privilegierte Erträge: (Voll steuerpflichtig): Hierzu zählen Zinsen von Sparkonten, Obligationen, Kassascheine, Festgeldanlagen, Geldmarktanlagen.
   

• Standardwerte: Wir rechnen defensiv steuerfrei / steuerbar: bei gemischten Fonds 60% / 40%, bei Aktien 80% / 20%. 
  Diese Werte sind in den Eingabefeldern hinterlegt. Da dieses Tool über mehrere Jahre rechnet, hat die Genauigkeit dieser Sätze einen grossen Einfluss auf das Endergebnis. Sie können diese Prozentsätze manuell anpassen, wenn Sie die genaue Ausschüttungsquote Ihres Depots kennen.
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Hypothekarzinssatz

Beim Hypothekarzinssatz handelt es sich entweder um aktuelle Zahlen oder um eine realistische Schätzung aufgrund von Erfahrungswerten über die gewählte Laufzeit. Beachten Sie, dass eine Amortisation Ihre Schuldzinsen senkt, was Ihre Steuerlast leicht erhöht, da Sie weniger Abzüge geltend machen können.
 

Inflation

Nominale Berechnung: Die Inflation wird in diesem Tool nicht gerechnet. Bei der Antwort auf die Frage «Rückzahlung der Hypothek?» wäre das Einbeziehen der Inflation nicht geeignet.

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