Hinweise

Steuerprivilegierte Erträge

Bitte beachten Sie, dass die Anlagestruktur einen wesentlichen Einfluss auf Ihre Nettorendite hat. Nicht alle Vermögenserträge werden steuerlich gleich behandelt. Die "Steuerprivilegien" finden sich  in der Schweiz primär bei Aktien und Aktienfonds.   
 

• Steuerprivilegierte Erträge: Bestimmte Ausschüttungen sind ganz oder teilweise steuerfrei. Dazu gehören vor allem Schweizer Aktien, die Dividenden aus Kapitaleinlagereserven (KER) auszahlen. Auch Aktienfonds können durch Teilfreistellungen oder spezifische Quellensteuer-Rückforderungen befreit sein.

 

• Nicht privilegierte Erträge: (Voll steuerpflichtig): Hierzu zählen Zinsen von Sparkonten, Obligationen, Kassascheine, Festgeldanlagen, Geldmarktanlagen.
   

• Standardwerte: Wir rechnen defensiv mit 10% bei gemischten Fonds und 20% bei Aktien (Fokus Schweiz). Diese Werte sind in den Eingabefeldern hinterlegt. Da dieses Tool über mehrere Jahre rechnet, summiert sich die Genauigkeit dieser Sätze zu einem erheblichen Differenzbetrag beim Endergebnis. Haben Sie ein steueroptimiertes Depot? Dann können Sie den Wert manuell anpassen.

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Hypothekarzinssatz

Hierbei handelt es sich entweder um Ihren aktuellen Zinssatz oder um eine realistische Schätzung über die gewählte Laufzeit.

Beim Hypothekarzinssatz, respektive bei den Bruttorenditen handelt es sich entweder um aktuelle Zahlen oder um eine realistische Schätzung aufgrund von Erfahrungswerten. ​​